“币圈余额宝”Plus Token爽不爽？

编辑：张伟

（本文刊于《中国经济周刊》2019年第16期）

图 | 视觉中国

投资Plus Token的人最近很恐慌。

据多位投资者透露，自6月27日起，自称为“币圈余额宝”的Plus Token已停止提现。

记者注意到，截至8月18日，Plus Token官网仍在更新消息。 但通过官网联系客服，只能收到自动回复。

Plus Token近日发布公告称，目前技术团队正在全力保障Plus Token的安全，同时在对接交易所的同时，最重要的工作是为自有主网公链的上线做准备。

虽然官网已经更新，但不少投资者表示“无法提现”仍让他们感到担忧。 一位知情人士告诉《中国经济周刊》记者，有投资者表示，为了增加投资，通过信用卡套现获取本金，非常担心这会影响个人征信。 ; 许多投资者表示，他们已经报警。

警方：有人涉嫌利用Plus Token平台实施传销犯罪

根据Plus Token官方公告，PlusToken于2018年3月上线，5月开放全球用户注册权。 比如主流虚拟货币，存入的币种会被Plus Token提供的Plus Token替代，然后通过“智能狗”自动搬砖（指同一种区块链资产在不同市场由于某种原因的价格套利）机会）获得收入。 据其宣传，13个月涨幅可达348倍。

据Plus Token官网介绍，成立一年内，其用户已遍布全球100多个国家和地区，用户规模已超过200万。

有投资者告诉《中国经济周刊》记者，除了上述“存币”获取收益外，如果投资者能够线下发展，还可以通过“搬砖分红制”获取更多收益。 据投资人描述，所谓“搬砖分红制”，是指用户投资Plus Token智能搬砖钱包，除本金外，还可获得月收益的10%至30%，以及直接培养下线奖励100%，二层到十层下线奖励10%。

7月11日，有投资人在江苏省盐城市政府网站“市长信箱”留言，就网上流传的“将Plus Token钱包的主要交易员移交盐城警方”一事，询问“这个消息是否属实”。 7月12日，盐城公安局就此作出公开答复。

盐城公安局在《关于近期Plus Token案的说明》中称，2019年初，盐城公安局接到报案：有人利用Plus Token网络平台进行传销犯罪，盐城公安局公安局对涉案嫌疑人立案侦查。 6月27日，公安机关开展境外执法合作，瓦努阿图执法部门逮捕了多名涉嫌作案的中国籍人员，其中包括利用PlusToken网络平台从事传销活动的嫌疑人。 瓦努阿图已将相关嫌疑人移交给中方。 相关人员利用Plus Token平台，打着区块链数字货币钱包等旗号，从事拉人头、传销等犯罪活动，已涉嫌组织、主导传销活动。 湖南、北京、江苏等地公安机关已对此案展开侦查打击。

据媒体报道，Plus Token涉及的金额可能达到200亿元。

投资人亲述被套过程：开27个账户，投资200多万，白费

宋先生是Plus Token的投资人之一。 从2019年3月开始，他先后投资了210万元人民币的比特币，存入了Plus Token。 他向《中国经济周刊》记者讲述投资过程：

我是通过朋友介绍认识刘的。 从她那里，我知道了Plus Token钱包，号称是区块链上的余额宝（支付宝）。 每天都会有聪明狗搬砖的套利收入，随走随取。

2019年3月15日，我投资10万元购买比特币，因为我自己不会购买，钱转给了刘的儿子委托购买。 后来小刘告诉我，她儿子的银行卡因为每天炒币交易量过大，被银行冻结了，让我把钱转到小刘等三个账户，由他们办理注册、充值等操作手续. .

他们告诉我这是一个去中心化的平台。 比特币转入Plus钱包后，智能狗会帮你搬砖创收。 万一遇到什么情况，只要把狗关掉，就万无一失。 如果平台关闭，所有的比特币都可以在比特币官方找回，只要记住你的数字密钥。

刘告诉我，你应该借一个电话号码注册更多的账户，每个账户可以存入价值500到5万美元的主流虚拟货币，你的账户本身可以获得10%的收益。 只要升级为大号，每天就可以额外获得200元。

听说比特币一直在上涨，于是在6月18日和20日分别买入了7万元和50万元的比特币和以太币。 这笔钱是通过房屋抵押贷款获得的。 另外，我还向朋友借过钱，托朋友向泰隆银行担保贷款50万元，全部用于买币。 我向亲戚朋友借了20多个电话号码和身份证，都或多或少地存入货币升值。 就这样，一共开设了27个账户，投资了200多万元。

他们还鼓励我介绍朋友投资。 6月21日、26日、28日，我的四个朋友先后购买了虚拟货币，总价值21万。 甚至到了27号大家提币都提不出来的时候，还是买了价值不等的比特币。 因为我自己不懂这些东西，所以所有的号码注册和充值（包括后续的账号收益和管理）都是刘某操作的。 后来我才知道，他还是挪用了我的账户资产。 因为比特币一直在涨，账本收益也在涨，你不管这些。

直到6月29日之后我才知道Plus Token在那个月的27号就不能提现了，这才知道我被骗了。 我账户里所有的币加起来有四百万多。 算上我的朋友，总共也就500万元左右。

APP开发者证是假的？ 投资者称他们“在平台上”

记者注意到，今年年初，湖南省地方金融监督管理局官网发布公告称，PlusToken具有传销特征。 公告内容显示，今年3月4日，Plus Token区块链钱包宣传窝点在湖南省天心区被关闭。 民警认定：“Plus Token Wallet”打着“区块链”幌子收取门槛费、发展线下、层层奖励盐城公安局比特币出售，具有传销的典型特征。 天心区金融办也向广大市民发出警示：“请大家提高警惕，谨慎投资！”

据记者获悉，7月1日，Plus Token客服在用户群中称，Plus Token旗下PsEx交易所“电脑版”正式上线，并发布了《关于交易功能迁移的通知》。 它分享了 PsEx 交换二维码的下载。

扫描通知上的二维码后，记者发现PsEx Exchange的APP无法通过苹果官方应用商店安装，智能手机可以通过第三方分发平台下载。 不过可以通过苹果官方查询找到对应的开发者证书。

证书显示开发商为“杭州比贝科技有限公司”，中文翻译为“杭州比贝科技有限公司”。 天眼查显示，该公司现已更名为杭州智易诺达科技有限公司。记者试图联系该公司董事长殷某，但对方否认与Plus Token有任何关系盐城公安局比特币出售，且称该公司只做服装相关业务。

殷表示，苹果企业开发者证书是公司于2013年5月获得的，从申请之日起至今，该证书仅用于下单系统的开发，未用于其他非下单系统APPs，也没有借给任何人。 第三方使用，从今年5月份开始，该公司发现苹果开发者证书无法正常使用，多次与苹果交涉无果。 今年6月以来，该公司发现开发者证书被其他公司冒用，已向当地派出所报案。

公开资料显示，2018年9月14日至15日，一场名为“WBF世界区块链大会”的会议在韩国济州岛举行，Plus Token美国基金会为此次会议的主办方。 据相关报道，前述Plus Token创始人LEO与硅谷Maker Capital兆升、道氏资本lldar签署了投资合作协议。

Plus Token官网还显示：赵胜是Plus Token的投资人之一。

《中国经济周刊》记者联系到赵胜，赵胜称自己刚刚被“下台”。

”Plus Token创建于2018年3月，当时他们对外宣称是韩国战队，但实际上大本营在湖南。同年我们WBF正在筹备韩国大会。从时间点和会面的时候，他们就发生了这样的事情，‘顺理成章的支持’。据某人介绍，9月份在韩国济州岛会议上，他们要我们做总赞助商，宣传我是战略投资。当时，我们收了90万的冠名费，我根本不是Plus Token，实际控制人从来没有在他们那里买过一枚币，要不是这次见面，我们永远不会认识，我们是两个圈子里的人。” 赵胜告诉中国经济周刊记者。

据赵胜介绍，Plus Token团队被警方抓获后，虽然人身自由没有受到影响，但名誉受到严重影响。 许多合作伙伴认为他也是传销团伙的成员，因此放弃了与他们的合作。 目前他已经退出了WBF。

“我一分钱都没有投入，拿了一份，没有分红，只是拿了他们90万元的赞助费，为他们站出来，我很自责，也很后悔。去年9月，Plus Token赞助了韩国济州会议；11月，我签署了合作协议和虚假合作协议，都是我的粗心大意。” 赵胜说道。

此外，赵胜还透露，Plus Token CEO LEO是传销从俄罗斯挖来的平台，根本不是CEO，早就回国了。 “我愿意为我所说的一切承担法律责任。” 赵胜告诉记者。

北京伟恒（上海）律师事务所合伙人鞠勤义律师认为，随着互联网金融的发展，涌现出许多新型的犯罪模式和形式，结构复杂或形式新颖的金融概念，金融工具演变为罪犯。 用来吸引受害人的“迷惑剂”和规避犯罪风险的“保护色”。 类似“Plus Token”这样一个影响人数众多、涉及金额巨大的平台，其行为如何定性、如何有效查处、善后处理也都放在了公安机关，特别是没有相关金融案件的。 经验丰富的公安机关面临的一个巨大问题，也可能在一定程度上影响警方全面介入的进度，“Plus Token”平台的行为应认定为涉嫌“组织、领导传销”或涉嫌“非法吸收公众存款”乃至“集资诈骗”罪，以及后续可能遭遇的处罚，目前仍不明朗，更多案件细节有待披露在司法机关介入调查后。

鞠勤义分析指出，至于“站台者”的责任，平台认定后，还要看“站台者”的主观动机和行为是否在一定程度上成为平台犯罪行为的支撑。判断是否是“平台游戏”。 助人犯罪”以及是否追究相应责任。

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