“比特币 101”（十) - 比特币合法吗？

随着加密货币市场的市值显着增加，世界各地的监管机构正在通过价格变动和新代币的扩散来加强对加密货币的监管。

这会影响所有加密货币，尤其是比特币，因为它具有市场领导地位并融入了全球创业生态系统。

很少有国家表明比特币是非法的。然而，这并不意味着比特币是“法定货币”——到目前为止，只有日本能够给比特币起这个名字。但是，不是法定货币并不意味着它不能用于支付，它只是意味着没有保护消费者或商家的手段，它作为支付的用途完全是自由裁量权的。

其他司法管辖区仍在考虑该怎么做。这些方法各不相同：一些较小的国家，如津巴布韦，将对比特币的合法性产生怀疑。欧盟委员会等较大的机构将需要对话和审议，而欧洲中央银行（ECB）认为加密货币还不够成熟国内交易比特币合法吗，无法受到监管（尽管比特币已经快 10 年了，但我们不知道它什么时候会出现在美国，由于监管权力分散——谁来立法，是联邦政府还是个别国家？

其他国家的一个相关问题是，中央银行应该关注加密货币还是金融监管机构？在大多数发达国家，它们是独立的机构。

另一个有争议的问题是：比特币应该在国内还是国际上受到监管？法国正在推动 G20（政府和中央银行的国际会议）在 2018 年 4 月的峰会上讨论建立参数。

需要进一步区分加密货币本身的监管（是商品还是货币，是法定货币？）和加密货币业务（他们交易货币的过程是否需要许可证？）。在其中一些国家，各种考虑是相互关联的，但在另一些国家，它们是分开处理的。

以下是来自某些国家的声明的简要摘要。

澳大利亚

2017 年 10 月，澳大利亚参议院开始辩论一项法案，该法案将把反洗钱立法应用于该国的加密货币交易所，并对未经许可运营的交易所提起刑事指控。

同月，税务机关将比特币从“双重征税”中移除，这是 2014 年决定将加密货币视为“交易商品”而非货币或资产的结果。

截至 2017 年底，加密货币交易所必须在该国的金融情报机构 Austrac 注册，并遵守客户验证和记录保存要求。

然而，目前不太可能采取进一步行动，因为央行官员最近表示，使用加密货币作为支付方式不需要监管。

阿根廷

尽管比特币生态系统强大，但阿根廷尚未制定加密货币法规，尽管中央银行发布了有关风险的官方警告。

孟加拉国

2015 年，孟加拉国明确宣布使用加密货币是一种“应受惩罚的罪行”。

玻利维亚

2014 年，玻利维亚中央银行正式禁止使用任何非政府发行的货币或代币。

加拿大

加拿大是最早颁布比特币条款的国家之一，2014 年通过了 C-31 法案，将“虚拟货币业务”称为“货币服务业务”，迫使他们遵守反垄断法——洗钱和了解你的-客户要求。

政府已指定比特币不是法定货币，该国税务机关认为比特币交易应征税，具体取决于活动类型。

中国

虽然中国没有禁止比特币（并坚称没有计划这样做），但它已经打击了比特币交易所——该国所有主要的比特币交易所，包括 OKCoin、火币、BTC 中国和 ViaBTC，都暂停了与比特币相关的订单交易比特币。

它似乎还取消了对比特币矿工的优惠待遇（减税和廉价电力）。

厄瓜多尔

2014 年，厄瓜多尔国民议会禁止比特币和去中心化数字货币，同时为创建新的国营货币制定指导方针。

埃及

2018 年 1 月，埃及大穆夫提宣布，由于与活动相关的风险国内交易比特币合法吗，根据伊斯兰宗教法禁止加密货币交易。虽然这不具有法律约束力，但它确实算作高级法律建议。

欧洲

欧盟对加密货币监管采取谨慎态度，在吸取以往经验并考虑到经济体系的需求后，决定采取多项行动让行业参与起草配套规则。

然而，作为更大规模打击洗钱活动的一部分，欧洲中央银行 (ECB) 正在推动对加密货币的流动进行更严格的控制。2017 年底，一位欧洲央行官员表示，该机构并未将比特币视为威胁，而总裁马里奥·德拉吉最近证实，在欧洲央行看来，比特币还不够“成熟”，无法进行监管。

2018 年 4 月，议会成员以压倒性多数投票支持 2017 年 12 月与欧洲理事会达成的协议，其中包括旨在防止在洗钱和恐怖主义融资中使用加密货币的措施。

G20

G20——由世界上最大的 20 个经济体组成——最近将注意力转向了加密货币，并致力于在 2018 年 7 月之前起草有关监管的第一步建议。

印度

印度储备银行已就比特币发布了多项官方警告，2017 年底，该国财政部长在接受采访时澄清说比特币不是法定货币。尽管政府正在考虑提案，但尚未制定任何涵盖加密货币的法规。

然而，中央银行禁止印度金融机构从事加密货币交易和其他相关服务（该国最高法院最近的一项禁令）。

伊朗

2018 年 4 月，伊朗中央银行及其主要市场监管机构之一表示，金融公司不应使用比特币或其他加密货币。此外，CoinDesk 最近报道了政府对在该国运营的加密货币交易网站的审查。

日本

日本是第一个明确宣布比特币为“法定货币”的国家，2017 年初通过了一项法律，该法律还引入了反洗钱和知情客户规则下的比特币交易所（尽管许可证申请暂时因监管机构处理而暂停） ，比特币于 2018 年初在 Coincheck 交易所上市。）

最近，金融服务机构一直在打击交易所。它还成立了一个加密货币研究小组，旨在研究围绕比特币和其他资产的制度问题。

哈萨克斯坦

据报道，哈萨克斯坦国家银行最近暗示计划禁止加密货币交易和采矿，尽管尚未通过严格的规定。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦中央银行于 2014 年宣布，使用加密货币进行交易是非法的。

马来西亚

马来西亚证券委员会正在与该国中央银行就加密货币的监管框架进行合作。

马耳他

这个欧洲岛屿最近通过了一系列对区块链友好的法律，其中包括详细说明加密货币交易所的注册要求的法律。

墨西哥

2014 年，墨西哥中央银行发表声明，禁止银行进行虚拟货币交易。次年，财政部澄清说，虽然比特币不是“法定货币”，但它可以用作支付手段，因此受到与现金和贵金属相同的反洗钱限制。

2017 年底，墨西哥国家立法机构批准了一项法案，允许在中央银行的监督下进行本地比特币交易。

摩洛哥

2017年底，摩洛哥外汇管理局宣布，在该国境内使用加密货币违反外汇法规，将受到处罚。

纳米比亚

纳米比亚是少数几个明确表示用比特币购买物品是“非法”的国家之一。

尼日利亚

虽然尼日利亚银行被禁止处理虚拟货币，但中央银行正在编写一份白皮书，该白皮书将起草一份关于使用加密货币作为支付方式的官方立场。

巴基斯坦

2018 年 4 月，巴基斯坦中央银行发表声明，禁止该国金融公司与加密货币公司合作。

俄罗斯

国家杜马金融监管机构的加密货币立法草案预计将于 2018 年年中完成。重点似乎是保护公民免受欺诈，同时允许个人和企业合法使用加密货币。

普京本人于 2017 年 10 月发布的授权推动了国家杜马的努力，敦促在欧亚经济联盟（包括亚美尼亚、白俄罗斯和其他国家的联盟）内建立“单一支付空间”，加强对代币销售的审查，以及比特币采矿业务的许可证。

新加坡

据报道，新加坡金融管理局正在审查是否需要新规则来保护加密货币投资者，虽然不太可能禁止加密货币交易，但它正在考虑在交易所实施反洗钱和恐怖主义融资规则。

中央银行还在制定比特币支付的监管框架，并对比特币投资发出警告。

南非

2017 年，南非储备银行实施了一种“沙盒方法”，与少数初创公司一起测试比特币和加密货币的法规草案。

韩国

2018 年初，韩国禁止匿名虚拟货币账户。为了遏制加密货币投机，当局正在加强对交易所的监督（可能包括许可计划），尽管金融监管局局长表示政府将支持“正常”的加密货币交易。

韩国媒体最近的一份报告指出，该战略发生了一个有趣的转变，表明该国金融当局正在与日本和中国的类似机构就加密货币投资的联合监管进行谈判。

2018 年 4 月，公平贸易委员会下令该国 12 家加密货币交易所修改其用户协议。

泰国

在据称宣布比特币非法后，泰国银行于 2014 年发布了一份回溯声明，澄清它不是法定货币（但在技术上并不违法）并警告风险。

2018 年 3 月，政府行政部门暂时通过了两项皇家法令草案，制定了保护加密货币投资者的正式规则（以及制定 KYC 要求）并对他们的资本收益征税。该草案尚未获得内阁的最终批准。

我们

美国受到分散的监管体系的困扰，州和联邦两级的立法者负责分级管辖和复杂的三权分立。

在加密货币监管方面，一些州比其他州更先进。例如，纽约在 2015 年公布了备受争议的 BitLicense，授权比特币企业在该州正式运营（许多初创公司完全退出该州，而不是遵守成本高昂的要求）。2017 年年中，华盛顿通过了一项法案，将汇款法应用于比特币交易所。

新罕布什尔州要求比特币卖家获得汇款许可证并发行 100,000 美元的债券。在德克萨斯州，国家证券委员会正在监控与比特币相关的投资机会。在第 1326 号法案的进展被冻结后，加州正处于比特币监管的边缘，尽管批评者批评了诸如定义过于宽泛等问题，但它被认为不像纽约的 BitLicense 那样具有压迫性。

在联邦层面，SEC 重点关注区块链资产作为证券的用途，例如是否应该向公众出售某些比特币投资基金以及要约是否属于欺诈行为。

鉴于商品期货交易委员会 (CFTC) 将加密货币标记为“商品”，其对比特币监管的潜在影响更大。尽管尚未颁布全面的比特币法规，但其最近的努力主要集中在监控新兴期货市场。它还在几个与比特币相关的计划中提出指控，强调它在怀疑可能存在欺诈时对加密货币行使管辖权的意图。

统一法律委员会是一个旨在为州立法提供清晰度和凝聚力的非营利性协会，它起草了“虚拟货币商业法统一规则”，几个州正在考虑在即将举行的立法会议上考虑这一条款。该法案旨在澄清哪些虚拟货币活动属于汇款业务以及它们需要什么类型的许可证。批评者担心它与纽约的 BitLicense 过于相似。

英国

英国金融行为监管局 (FCA) 将比特币视为一种“商品”，因此它确实计划对其进行监管。然而，它暗示将介入监管与比特币相关的衍生品。缺乏消费者保护的原因是 FCA 最近就加密货币固有的风险发出警告。

乌克兰

乌克兰政府已经成立了一个由各个部门的监管机构组成的工作组，以起草加密货币监管提案，包括确定哪些机构将进行监督和访问。此外，立法机关已经提出的法案将把加密货币交易所纳入中央银行的管辖范围。

津巴布韦

2017 年底，津巴布韦中央银行的一名高级官员表示，比特币“实际上并不合法”。虽然它可以和不能使用的程度尚不清楚，但中央银行显然正在进行研究以确定风险。

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